Ngày gần đây, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đã tuyên án đối với bị cáo Chu Thị Thu Giang (sinh năm 1989) 18 năm tù giam vì tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Bị cáo Giang, cựu nhân viên hành chính của Công ty Cổ phần đầu tư tài chính và vàng Bắc Á, đã bị kết tội vì chiếm đoạt tài sản của nhiều người dân bằng cách đưa ra thông tin gian dối về các dịch vụ đầu tư tài chính với lãi suất cao.
Theo cáo trạng, từ năm 2014 đến 2022, Giang làm việc tại Công ty Cổ phần đầu tư tài chính và vàng Bắc Á. Do gặp khó khăn về tài chính và cần tiền để trả nợ và chi tiêu cá nhân, Giang đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản của người khác. Cô đã đưa ra thông tin gian dối về các dịch vụ của công ty, bao gồm nhận tiền gửi tiết kiệm với lãi suất 12%/năm, cho vay tiền với lãi suất từ 1,5% đến 8%/tháng, và đầu tư vào các đơn hàng vàng, kim cương, đồng hồ với lãi suất cao từ 15% đến 25%/đơn hàng.
Để tạo lòng tin, Giang đã sử dụng phôi ‘sổ chứng nhận góp vốn đầu tư’ do công ty phát hành và ký giả chữ ký của Tổng giám đốc. Từ ngày 24/10/2018 đến ngày 04/7/2022, có 3 bị hại đồng ý góp vốn và chuyển cho Giang tổng số tiền hơn 107 tỷ đồng. Sau khi nhận được tiền, Giang đã chuyển trả cho 3 bị hại hơn 97 tỷ đồng và thông báo đó là tiền gốc và tiền lãi. Số tiền còn lại hơn 9,6 tỷ đồng, Giang đã chiếm đoạt và sử dụng để trả nợ và chi tiêu cá nhân.
Một trong những nạn nhân bị chiếm đoạt nhiều nhất là chị Khổng Thị H. (sinh năm 1989), mất hơn 6 tỷ đồng. Chị H. và Giang là bạn học cùng cấp 3. Cuối năm 2018, Giang đã đưa ra thông tin gian dối về các gói vay của Công ty Bắc Á và rủ chị H. đầu tư vào các gói vay nêu trên. Ngoài ra, Giang còn đưa ra thông tin gian dối về việc kinh doanh kim cương và rủ chị H. góp vốn đầu tư với mức lãi suất từ 14,5% đến 25%/đơn hàng. Chị H. đã đồng ý đưa tiền cho Giang để đầu tư và hai bên đã lập nhóm chát trên Facebook và ứng dụng Zalo để trao đổi thông tin góp vốn đầu tư.
Tương tự, ông Nguyễn Văn C. (sinh năm 1962), hàng xóm của Giang, cũng bị chiếm đoạt hơn 1,2 tỷ đồng. Giang đã giới thiệu với ông này về dịch vụ nhận tiền gửi tiết kiệm bằng hình thức góp vốn đầu tư và trả lãi hàng tháng của Công ty Bắc Á. Do tin tưởng, ông C. đã đồng ý gửi 800 triệu đồng và đề nghị được đến trụ sở công ty để nộp tiền. Tuy nhiên, Giang đã đưa ra lý do Tổng Giám đốc đi vắng và sẽ sang tận nhà để nhận tiền. Giang đã lấy phôi ‘Sổ chứng nhận góp vốn đầu tư’ trong két sắt của công ty và tự viết thông tin cá nhân khách hàng vào phôi sổ, giả mạo chữ ký của Tổng giám đốc và tự đóng dấu công ty vào sổ.
Đáng chú ý, phương thức của các đối tượng trong các vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên quan đến góp vốn đầu tư tài chính gần đây là đưa ra các thông tin gian dối, đẩy lãi suất cao để khách hàng chú ý và tìm nhiều lý do để khách hàng chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản của mình. Điều này gây ra những hệ lụy cho nhiều người dân, đặc biệt là những người ít có kiến thức về tài chính và đầu tư. Các cơ quan chức năng cần tăng cường công tác phòng chống và xử lý nghiêm các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản để bảo vệ quyền lợi của người dân.
Với bản án 18 năm tù giam, hy vọng sẽ có tác dụng răn đe đối với những người có ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản và là một bài học kinh nghiệm cho những người dân khi tham gia vào các hoạt động đầu tư tài chính.
Hãy luôn cẩn thận và tỉnh táo khi tham gia vào các hoạt động tài chính và đầu tư, và không nên tin tưởng vào những lời hứa hẹn lãi suất cao mà không có căn cứ.